• Analyser la situation financière du client (revenus, dettes…)
• Déterminer la capacité de remboursement et les risques
• Présenter les caractéristiques du crédit : T.E.G., garanties, durée, mensualités
• Proposer une garantie : invalidité – décès
• Présenter le plan de financement : tableau d’amortissement du crédit
• Appliquer les obligations de garanties, de cautions et la mise en œuvre d’hypothèques
• Rechercher les biens immobiliers disponibles et les promouvoir
• Evaluer la valeur d’un bien / Estimer les plus-values
• Obtenir le mandat à la mise en vente / Promouvoir le bien auprès des acquéreurs potentiels
• Etablir le compromis de vente
• Déceler les besoins en financement du professionnel
• Analyser la structure financière de l’entreprise
• Emettre un avis argumenté sur la demande en tenant du compte du contexte économique
• Prévenir le client sur les incidences fiscales, comptables du crédit pour l’entreprise