2

Conseiller Financier

Nous appeler Se pré-inscrire

Missions

– Vendre des produits et des services bancaires et monétiques
– Analyser la proposition de produits d’épargne et de placement
– Analyser la proposition de solutions de crédits
– Proposer des produits d’assurances
– Gérer les risques et le management d’équipe

Durée

525 heures en alternance. 1050 heures en temps plein dont 448h de stage

Publics visés

  • AlternantAlternant
  • ÉtudiantÉtudiant
  • Demandeur d'emploiDemandeur d'emploi
  • SalariéSalarié
  • VAEVAE

Métiers visés

• Conseil clientèle en  Banque et assurances
• Conseil en gestion de patrimoine financier
• Courtage en Banque et assurances

Calendrier

Alençon
Dates :
Du 05/10/2020 au 02/07/2020
Du 16/11/2020 au 02/07/2020
Le Mans
Dates :
Du 05/10/2020 au 02/07/2020
Du 16/11/2020 au 02/07/2020
Caen
Dates :
Du 05/10/2020 au 09/07/2021

Programme de la formation

Les services bancaires et d'assurances

• Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
• Proposer et argumenter une solution et informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
• Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
• Gérer la situation d’un client débiteur
• Appliquer les procédures et contrôles liés à l’ouverture d’un compte
• Commercialiser les moyens de paiements nécessaires au client
• Proposer une solution de sûreté pour les fonds du client
• Etudier l’exposition aux risques et analyser les conséquences juridiques et financières d’un risque
• Evaluer la faisabilité d’un marché à travers l’obligation d’assurance 
• Garantir les dépenses de santé individuelles ou familiales
• Assurer la faute inexcusable , RC Professionnelle et garantir les dommages aux tiers 
• Garantir les associés en assurances croisées

Les solutions d'épargne et de placements

• Analyser la capacité d’épargne du client
• Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
• Exposer les incidences du choix d’épargne sur le régime fiscal du client / le régime successoral et/ou matrimonial du client
• Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
• Exposer les spécificités des valeurs (volatilité, sécurité, risque, rendement)
• Etablir une relation de confiance et favoriser la diversification des placements
• Mettre en œuvre les obligations de conseil liées à la protection de l’épargnant
• Evaluer la faisabilité ‘risques’ de la personne
• Analyser la garantie à mettre en place, assurer un revenu différé

Les solutions pour investir

• Analyser la situation financière du client (revenus, dettes…)
• Déterminer la capacité de remboursement et les risques
• Présenter les caractéristiques du crédit : T.E.G., garanties, durée, mensualités
• Proposer une garantie : invalidité – décès
• Présenter le plan de financement : tableau d’amortissement du crédit
• Appliquer les obligations de garanties, de cautions et la mise en œuvre d’hypothèques
• Rechercher les biens immobiliers disponibles et les promouvoir
• Evaluer la valeur d’un bien / Estimer les plus-values
• Obtenir le mandat à la mise en vente / Promouvoir le bien auprès des acquéreurs potentiels
• Etablir le compromis de vente
• Déceler les besoins en financement du professionnel
• Analyser la structure financière de l’entreprise
• Emettre un avis argumenté sur la demande en tenant du compte du contexte économique
• Prévenir le client sur les incidences fiscales, comptables du crédit pour l’entreprise

Les risques et la conduite de projet

• Préparer et conduire une action commerciale
• Qualifier un portefeuille
• Apporter son expertise aux autres collaborateurs de l’agence
• Fixer des objectifs et déléguer les fonctions
• Contrôler les écarts entre le prévu et le réalisé
• Mettre en œuvre le reporting et analyser les résultats
• Auditer une situation financière d’un particulier et émettre un avis
• Auditer une situation financière d’un professionnel et émettre un avis
• Conseiller un changement juridique : fiscalité, régimes matrimoniaux, successions

Autres informations

Les plus de la formation

• Formation en présentiel
• Plateforme e-learning : Moodle
• Travaux dirigés
• Etude de cas pratiques
• Accompagnement à la rédaction du mémoire

Modalité(s) de suivi

• Livret de liaison Centre/Entreprise/stagiaire
• 2 Suivis en entreprise par année de formation
• Contrôle continu et évaluation en cours de formation pour valider les blocs
• Evaluations finales écrites et orales
• Rencontre trimestrielle délégués de classe/coordinateur pédagogique/responsable de filière/responsable pédagogique

Intervenants

Un responsable pédagogique dédié à l’action, des formateurs de l’enseignement général issus d’un cursus universitaire, des formateurs de l’enseignement professionnel ayant 5 ans minimum d’expérience professionnelle dans le domaine

Règlement d'examen

L'examen se déroule en 2 temps

Phase 1 : Préparation
Préparation de 60 minutes . Le candidat prend connaissance du sujet et prépare son entretien durant lequel il exposera les solutions apportées aux mises en situation professionnelles ( une mise en situation par bloc de compétence)

Phase 2  : Oral
20 minutes durant lesquelles le candidat présente ses réponses
20 minutes pour présenter son dossier de pratiques professionnelles
20 minutes d'échanges avec le jury : approfondissement sur les réponses apportées

Et après

Possibilité de poursuite d'étude au sein d'Aden Formations via les titres  "Dirigeant Manager Opérationnel d'Entreprise mention Gestion de Patrimoine" et
"Manager de Projets Innovants"

Certificateurs et financeurs

SOFTEC Pôle Emploi

Modalités d'inscription

• Le candidat doit présenter des aptitudes commerciales acquises par un diplôme BAC + 2.
• Tests d’admissibilité
•  Entretien de motivation

1
Je me renseigne

Pour avoir plus d’informations sur cette formation merci de cliquer sur le bouton “Nous contacter” présent sur cette page dans le bloc lieu(x) de formation.

2
Je me pré-inscris

Cliquez sur le lien ci-après pour télécharger le Dossier de candidature ADEN Formations

3
Je passe l'entretien

Une fois le dossier de candidature renvoyé à nos services, vous serez contacté par un conseiller formation pour passer un entretien

Tarifs

5710€ (frais d'inscription inclus)
un échéancier peut être mis en place sans frais supplémentaire

Lieu(x) de la formation

CAEN

Rue du Professeur Joseph Rousselot B.P. 65036 - 14077 - Caen Cedex 5
Voir sur la carte Nous appeler
Nous contacter

LE MANS

4 rue Hector Berlioz - 72000 - LE MANS
Voir sur la carte Nous appeler
Nous contacter

ALENÇON

Pôle Universitaire de Damigny - 61250 - DAMIGNY
Voir sur la carte Nous appeler
Nous contacter